e-bank Statement

Модулът e-Bank Statements свързва директно и защитено ERP системата BORA Business Suite с междубанковата платформа ИНФОБАНК2, която поддържа БОРИКА. Банковите документи не се преписват, а ежедневното счетоводно приключване става по-бързо.

Решението е за фирми с много разплащателни сметки в различни банки или с много клонове, офиси и обекти в страната. Цялата банкова информация се обработва с натискане на един бутон.

Какво прави модулът

Входящите банкови данни влизат в системата без ръчна работа:

• чрез ИНФОБАНК2 (БОРИКА) пристигат по защитен канал официалните финални извлечения за предишния банков ден за всички сметки, събрани на едно място;
• транзакциите влизат в BORA Business Suite веднага, без да се теглят и качват файлове и без ръчно въвеждане на суми;
• софтуерът анализира IBAN, ЕИК и основанието за плащане и закрива съответните открити вземания от клиенти или задължения към доставчици;
• разпознатите операции се контират и записват автоматично в счетоводните дневници, а паричните потоци (Cash Flow) се обновяват веднага.

Какво печели финансовият отдел

• Счетоводителите спестяват часове рутинна работа и имат време за анализи.
• Няма объркани суми, грешно свързани контрагенти или пропуснати банкови такси.
• Търговците и ръководството виждат плащанията от клиенти веднага след импорта и решават по-бързо кога да експедират стоката.
• Колкото и банки да имате, сметките се обработват и осчетоводяват в един общ прозорец на BORA BS.

Често задавани въпроси за e-Bank Statements

Какво представлява платформата ИНФОБАНК2 и каква е ролята на БОРИКА в този процес?

ИНФОБАНК2 е електронна услуга на БОРИКА АД, националния картов и клирингов оператор. Тя стои между търговските банки в България и фирмените ERP системи. Вашият софтуер не се свързва поотделно с пет банки, а само с ИНФОБАНК2, откъдето взема стандартизираните официални извлечения за всички фирмени сметки.

Какво означава, че предоставената информация се основава на „финални“ извлечения?

Финалните извлечения банката издава след края на банковия ден, когато всички вътрешнобанкови и междубанкови транзакции са окончателно обработени. Затова салдата и оборотите в BORA Business Suite съвпадат с данните на банката и не се налагат корекции на дублирани или неодобрени преводи.

Как софтуерът разбира коя фактура да закрие, ако клиентът е превел обща сума за 3 различни доставки?

Съпоставянето минава на няколко нива. Първо системата търси номер на фактура в основанието. Ако няма, разпознава клиента по IBAN или Булстат и закрива най-старите му открити документи (метод FIFO, първи влязъл, първи излязъл). Ако сумата не пасва на никоя комбинация, транзакцията се отбелязва и счетоводителят я уточнява бързо на ръка.

Можем ли да дефинираме автоматично осчетоводяване за регулярни операции като банкови такси и удържани комисиони?

Да. В модула се задават шаблони според банковите кодове на транзакциите (Transaction Codes) в извлечението от ИНФОБАНК2. Когато системата види код за „банкова такса за превод“ или „месечна такса за обслужване“, прави записването по съответната сметка за разходи, без оператор.